客户均须做“私募资产管理合格投资者”认定，客户完成“私募资管合格投资者”线上认证流程之后，方可通过“中国银河证券APP-财富-高端理财”或“中国银河证券APP-财富-定期”栏目下单。每月(或定期)需要现金流补充生活开支等的客户。根据风险偏好选择不同风险级别的产品或组合。实现家庭财富的保护、传承和管理，提供财产规划、风险隔离、资产配置、子女教育、家族治理、公益（慈善）事业等定制化事务管理和金融服务。

　　可根据委托人意愿灵活指定受益人和分配条件；可通过安排顺位受益人，实现跨代传承；引入激励条款和约束条款，延续对后代的引导和约束。